Novo em ETFs? VOO ou VTI são onde a maioria dos iniciantes começa. Escolha um, configure investimentos automáticos e pronto.
Que Tipos de ETFs Existem?
Fundos de Índice
Acompanham um índice amplo do mercado como o S&P 500 ou o mercado total dos EUA. A forma mais simples e barata de investir.
VOO, VTI, VT, SPLG, ITOT
Fundos de Títulos
Contêm títulos do governo e corporativos. Estabilizam sua carteira quando as ações caem. A peça de estabilidade.
BND
Fundos de Dividendos
Investem em empresas que pagam renda regular. Uma introdução suave a ganhar renda passiva com seus investimentos.
SCHD, VIG
Comece Aqui
Os dois ETFs mais recomendados para iniciantes. Qualquer um é um excelente primeiro investimento.
VOO
VOOFundo de Índice
Vanguard S&P 500 ETF
O S&P 500 em um único fundo. A recomendação número um de Warren Buffett para a maioria dos investidores.
TER
0.03%
1Y Return
+27.0%
Holdings
505
- Acompanha as 500 maiores empresas dos EUA: Apple, Microsoft, Amazon e mais.
- Warren Buffett recomendou publicamente este fundo em vez de escolher ações individuais.
- Custa apenas US$3 por ano para cada US$10.000 investidos. Um dos fundos mais baratos que existem.
VTI
VTIFundo de Índice
Vanguard Total Stock Market ETF
Todo o mercado de ações dos EUA (pequenas, médias e grandes) em uma única compra.
TER
0.03%
1Y Return
+27.0%
Holdings
3,598
- É dono de todas as empresas de capital aberto nos EUA, não apenas as 500 maiores.
- Mais de 3.600 empresas. Você nunca está apostando em apenas algumas.
- Ligeiramente mais amplo que o VOO. Você também inclui empresas menores com maior potencial de crescimento.
Próximo Passo
Quando estiver confortável, adicione exposição global ou renda com dividendos.
Para os Curiosos
Alternativas e peças para montar sua carteira. Só depois de entender o básico.
SPL
SPLGSPDR Portfolio S&P 500 ETF
Mesmo S&P 500 que o VOO, mas com preço por cota mais baixo para orçamentos pequenos.
BND
BNDVanguard Total Bond Market ETF
Estabiliza sua carteira quando as ações caem. A peça de segurança do seu investimento.
VIG
VIGVanguard Dividend Appreciation ETF
Empresas que aumentam dividendos todos os anos. Crescimento + renda combinados.
ITO
ITOTiShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
Mesma ideia que o VTI, da iShares em vez da Vanguard. Escolha o que sua corretora oferece.
Como Eles se Saíram?
Retornos de um ano dos 3 principais ETFs para iniciantes. Desempenho passado não garante resultados futuros.
Compare todos os 8 ETFs lado a ladoOnde Comprar ETFs
Plataformas reguladas disponíveis no seu país. Dados da nossa comparação de corretoras.
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Comparar todas as corretorasComprando ETFs dos EUA da América Latina
Todos os 8 ETFs desta página são acessíveis dos principais países da América Latina. Veja como.
México
Disponíveis via SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) na BMV através de corretoras como GBM e Bursanet. 10% de retenção dos EUA sobre dividendos com tratado W-8BEN.
Brasil
Compre equivalentes em BDR na B3 (IVVB11 para o S&P 500) ou compre ETFs dos EUA diretamente via Interactive Brokers ou Avenue. 15% de imposto sobre ganhos de capital acima de R$35k/mês.
Argentina
Acesso via equivalentes CEDEAR na BYMA, ou negocie ETFs dos EUA diretamente pela Interactive Brokers ou Bull Market Brokers.
Chile
Disponíveis através de corretoras internacionais como Interactive Brokers e eToro. Corretoras locais como Renta4 também oferecem acesso aos mercados dos EUA.
Colômbia
Negocie ETFs dos EUA via corretoras internacionais como Interactive Brokers e eToro. Trii e Tyba oferecem acesso simplificado para iniciantes.
Peru
Acesse ETFs dos EUA através de corretoras internacionais como Interactive Brokers. Corretoras locais como Credicorp Capital também oferecem acesso a mercados internacionais.
Como a Maioria das Pessoas Investe em ETFs
Você não precisa de uma grande quantia para começar. A maioria dos investidores de ETFs configura uma compra mensal recorrente, uma estratégia conhecida como aportes periódicos.
Escolha um valor fixo
Decida quanto você pode investir por mês: $50, $100, $500. O valor importa menos que a constância.
Configure compras automáticas
A maioria das corretoras permite agendar compras recorrentes. Escolha uma data (ex.: dia 1° de cada mês) e seu ETF. A corretora faz o resto.
Não tente cronometrar o mercado
Alguns meses você compra caro, outros barato. Com o tempo, seu preço médio de compra se estabiliza. Essa é toda a ideia.
Por que funciona: aportar de forma constante remove a maior causa de baixo desempenho entre iniciantes, que são as decisões de timing. O backtest de 26 anos de aportes periódicos em ações dos EUA, incluindo as quedas de 2008 e 2020, está em o guia completo.
As principais corretoras da América Latina, incluindo GBM (México), NuInvest (Brasil) e Interactive Brokers (toda a região), suportam compras recorrentes de ETFs.
Você Deveria Investir em ETFs?
Benefícios potenciais
- Diversificação instantânea: uma única compra distribui seu dinheiro entre centenas ou milhares de empresas.
- Taxas ultrabaixas. Os ETFs desta página custam US$3 a US$6 por ano para cada US$10.000 investidos.
- Não precisa de experiência. Você não precisa escolher ações, cronometrar o mercado ou acompanhar notícias financeiras.
Riscos a entender
- Mercados também caem. Seu investimento pode perder 20-30% em um ano ruim. Isso é normal, não motivo para pânico.
- Você vai ganhar a média do mercado, não mais. Se quer tentar superar o mercado, ETFs não são a ferramenta para isso.
- Risco cambial para investidores da América Latina. Esses ETFs são cotados em USD, então seus retornos também dependem da taxa de câmbio.
Compare ETFs Populares
Fundos de Índice Comparados
Os 5 ETFs de índice desta página. Qual cabe no seu orçamento?
VOOVTIVTSPLGITOT
Dividendos vs Crescimento
SCHD e VIG focados em renda contra crescimento puro com VOO.
SCHDVIGVOO
Ações dos EUA + Títulos + Dividendos
Três tipos de ativos diferentes em uma comparação. Veja como se complementam.
VTIBNDSCHD
Como os Selecionamos
Baixo custo
Taxa de administração abaixo de 0,10%, para que as taxas não consumam seus retornos ao longo de décadas.
Estabelecidos e confiáveis
Mais de US$10 bilhões em ativos. São fundos usados por milhões de investidores no mundo todo.
Ampla diversificação
Sem apostas setoriais. Cada fundo acompanha um índice conhecido cobrindo centenas ou milhares de empresas. Por que a diversificação é o argumento mais forte a favor dos ETFs.
Simples de entender
Você pode explicar o que cada fundo faz em uma frase. Sem estratégias complexas.
Acessível para orçamentos pequenos
Preços por cota razoáveis e disponíveis com frações de cotas na maioria das plataformas.
Perguntas Frequentes
Um ETF (Exchange-Traded Fund) é uma cesta de investimentos negociada na bolsa como uma ação individual. Quando você compra uma cota do VOO, está comprando um pedacinho de todas as 500 empresas do S&P 500. Diferente de comprar uma única ação, um ETF oferece diversificação instantânea. Se uma empresa cair, as outras amortecem o impacto.
Muitas corretoras agora oferecem frações de cotas, o que significa que você pode começar com apenas US$1 a US$5. Mesmo sem frações, o SPLG é negociado a um preço por cota mais baixo que o VOO, tornando-o mais acessível. O importante é começar. O valor importa menos que o hábito.
Para a maioria dos iniciantes, de um a três ETFs é suficiente. O VT sozinho oferece ações globais em um único ticker. A clássica carteira de 3 fundos (ações dos EUA + ações internacionais + títulos) cobre tudo. Você não precisa de todos os 8 ETFs desta página. Escolha a abordagem que combina com seu nível de conforto.
A taxa de administração é a tarifa anual que o ETF cobra, expressa como uma porcentagem do seu investimento. Os 0,03% do VOO significam que você paga US$3 por ano para cada US$10.000 investidos. Ao longo de 30 anos, a diferença entre uma taxa de 0,03% e 1,00% em uma carteira de US$100.000 é mais de US$50.000 em rendimentos perdidos. Taxas baixas trabalham a seu favor com os juros compostos.
Sim. No México, ETFs dos EUA estão disponíveis via SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) através de corretoras locais. No Brasil, você pode comprar equivalentes em BDR na B3 (como IVVB11 para o S&P 500). Na Argentina, Chile, Colômbia e Peru, corretoras internacionais como Interactive Brokers e eToro oferecem acesso direto a ETFs dos EUA. Confira a seção 'Onde Comprar ETFs' acima para plataformas reguladas no seu país.
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