¿Nuevo en ETFs? VOO o VTI son donde la mayoría de los principiantes empiezan. Elige uno, configura inversiones automáticas y listo.
¿Qué Tipos de ETFs Existen?
Fondos Indexados
Replican un índice amplio del mercado como el S&P 500 o el mercado total de EE.UU. La forma más simple y barata de invertir.
VOO, VTI, VT, SPLG, ITOT
Fondos de Bonos
Contienen bonos gubernamentales y corporativos. Estabilizan tu portafolio cuando las acciones caen. La pieza de estabilidad.
BND
Fondos de Dividendos
Invierten en empresas que te pagan ingresos regulares. Una introducción suave a generar ingresos pasivos con tus inversiones.
SCHD, VIG
Empieza Aquí
Los dos ETFs más recomendados para principiantes. Cualquiera de los dos es una excelente primera inversión.
VOO
VOOFondo Indexado
Vanguard S&P 500 ETF
El S&P 500 en un solo fondo. La recomendación número uno de Warren Buffett para la mayoría de los inversionistas.
TER
0.03%
1Y Return
+27.0%
Holdings
505
- Replica las 500 empresas más grandes de EE.UU.: Apple, Microsoft, Amazon y más.
- Warren Buffett ha recomendado públicamente este fondo por encima de elegir acciones individuales.
- Cuesta solo $3 al año por cada $10,000 invertidos. Uno de los fondos más baratos que existen.
VTI
VTIFondo Indexado
Vanguard Total Stock Market ETF
Todo el mercado de acciones de EE.UU. (pequeñas, medianas y grandes) en una sola compra.
TER
0.03%
1Y Return
+27.1%
Holdings
3,598
- Es dueño de cada empresa que cotiza en EE.UU., no solo las 500 más grandes.
- Más de 3,600 empresas. Nunca estás apostando a solo unas pocas.
- Ligeramente más amplio que VOO. También incluyes empresas pequeñas con mayor potencial de crecimiento.
Siguiente Paso
Una vez que te sientas cómodo, agrega exposición global o ingresos por dividendos.
VT
Un ETF, todos los países. La forma más simple de ser dueño del mundo.
TER
0.06%
1Y
+27.1%
SCH
Ingresos estables de empresas estadounidenses de calidad. Una introducción suave a los dividendos.
TER
0.06%
1Y
+24.5%
Para los Curiosos
Alternativas y componentes para armar tu portafolio. Solo después de entender lo básico.
SPL
SPLGSPDR Portfolio S&P 500 ETF
Mismo S&P 500 que VOO, pero con un precio por acción más bajo para presupuestos pequeños.
BND
BNDVanguard Total Bond Market ETF
Estabiliza tu portafolio cuando las acciones caen. La pieza de seguridad de tu inversión.
VIG
VIGVanguard Dividend Appreciation ETF
Empresas que aumentan sus dividendos cada año. Crecimiento + ingresos combinados.
ITO
ITOTiShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
Misma idea que VTI, de iShares en vez de Vanguard. Elige el que ofrezca tu broker.
¿Cómo les ha ido?
Rendimientos a un año de los 3 principales ETFs para principiantes. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Compara los 8 ETFs lado a ladoDónde Comprar ETFs
Plataformas reguladas disponibles en tu país. Datos de nuestra comparación de brokers.
GBM
4.5
Plataforma del Grupo Bursátil Mexicano que facilita la inversión desde México en acciones, fondos y ETFs a través de una interfaz digital, educativa e intuitiva. Diseña tu portafolio y haz crecer tu patrimonio paso a paso.
Fintual
4.3
Fintech de origen latinoamericano que democratiza la inversión a través de fondos mutuos, acciones y ETFs. Empieza a invertir, sin comisiones y desde 1 USD.
Folionet
4.3
Creada desde Miami para el público latinoamericano, Folionet te da acceso a tu propia cuenta de inversión en EE. UU. estés donde estés. Elige entre una cuenta personal o con asesoría y empieza a potenciar tu capital en mercados internacionales.
Hapi
4.2
Una plataforma con origen peruano, Hapi democratiza el acceso a la Bolsa de EE. UU. desde Latinoamérica, permitiéndote invertir en más de 12,000 acciones, ETFs y criptomonedas desde tan solo US$5. Comienza a construir tu portafolio hoy.
Comprar ETFs de EE.UU. desde América Latina
Los 8 ETFs de esta página son accesibles desde los principales países de LATAM. Así es cómo.
México
Disponibles vía SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) en la BMV a través de brokers como GBM y Bursanet. 10% de retención de EE.UU. sobre dividendos con tratado W-8BEN.
Brasil
Compra equivalentes BDR en B3 (IVVB11 para el S&P 500) o compra ETFs de EE.UU. directamente a través de Interactive Brokers o Avenue. 15% de impuesto sobre ganancias de capital superiores a R$35k/mes.
Argentina
Acceso a través de equivalentes CEDEAR en BYMA, o opera ETFs de EE.UU. directamente mediante Interactive Brokers o Bull Market Brokers.
Chile
Disponibles a través de brokers internacionales como Interactive Brokers y eToro. Brokers locales como Renta4 también ofrecen acceso a mercados de EE.UU.
Colombia
Opera ETFs de EE.UU. vía brokers internacionales como Interactive Brokers y eToro. Trii y Tyba ofrecen acceso simplificado para principiantes.
Perú
Accede a ETFs de EE.UU. a través de brokers internacionales como Interactive Brokers. Brokers locales como Credicorp Capital también proporcionan acceso a mercados internacionales.
Cómo Invierte la Mayoría de la Gente en ETFs
No necesitas una gran suma para empezar. La mayoría de los inversionistas en ETFs configuran una compra mensual recurrente, una estrategia conocida como aportes periódicos.
Elige un monto fijo
Decide cuánto puedes invertir cada mes: $50, $100, $500. El monto importa menos que la constancia.
Configura compras automáticas
La mayoría de los brokers te permiten programar compras recurrentes. Elige una fecha (ej. el 1° de cada mes) y tu ETF. El broker se encarga del resto.
No intentes cronometrar el mercado
Algunos meses comprarás caro, otros barato. Con el tiempo, tu precio promedio de compra se estabiliza. Ese es todo el punto.
Por qué funciona: aportar de forma constante elimina la mayor causa de bajo rendimiento entre principiantes, que son las decisiones de timing. El backtest de 26 años de aportes periódicos en acciones de EE.UU., incluyendo las caídas de 2008 y 2020, está en la guía completa.
Los principales brokers en Latinoamérica, incluyendo GBM (México), NuInvest (Brasil) e Interactive Brokers (toda la región), soportan compras recurrentes de ETFs.
¿Deberías Invertir en ETFs?
Beneficios potenciales
- Diversificación instantánea: una sola compra distribuye tu dinero entre cientos o miles de empresas.
- Comisiones ultra bajas. Los ETFs de esta página cuestan $3 a $6 al año por cada $10,000 invertidos.
- No se necesita experiencia. No tienes que elegir acciones, cronometrar el mercado ni seguir noticias financieras.
Riesgos a entender
- Los mercados también bajan. Tu inversión puede perder 20-30% en un mal año. Esto es normal, no es razón para entrar en pánico.
- Obtendrás el promedio del mercado, no más. Si quieres intentar superar al mercado, los ETFs no son la herramienta para eso.
- Riesgo cambiario para inversionistas de LATAM. Estos ETFs están en USD, así que tus rendimientos también dependen del tipo de cambio.
Compara ETFs Populares
Fondos Indexados Comparados
Los 5 ETFs indexados de esta página. ¿Cuál se ajusta a tu presupuesto?
VOOVTIVTSPLGITOT
Dividendos vs Crecimiento
SCHD y VIG enfocados en ingresos contra el crecimiento puro con VOO.
SCHDVIGVOO
Acciones de EE.UU. + Bonos + Dividendos
Tres tipos de activos diferentes en una comparación. Ve cómo se complementan.
VTIBNDSCHD
Cómo los Seleccionamos
Bajo costo
Comisión menor al 0.10%, para que las comisiones no se coman tus rendimientos en décadas.
Establecidos y confiables
Más de $10 mil millones en activos. Son fondos utilizados por millones de inversionistas en todo el mundo.
Amplia diversificación
Sin apuestas sectoriales. Cada fondo replica un índice conocido que cubre cientos o miles de empresas. Por qué la diversificación es el argumento más fuerte a favor de los ETFs.
Fáciles de entender
Puedes explicar lo que hace cada fondo en una oración. Sin estrategias complejas.
Accesibles para presupuestos pequeños
Precios por acción razonables y disponibles con acciones fraccionarias en la mayoría de las plataformas.
Preguntas Frecuentes
Un ETF (Exchange-Traded Fund o Fondo Cotizado en Bolsa) es una canasta de inversiones que se negocia en la bolsa de valores como una sola acción. Cuando compras una acción de VOO, estás comprando una pequeña parte de las 500 empresas del S&P 500. A diferencia de comprar una sola acción, un ETF te da diversificación instantánea. Si una empresa cae, las demás amortiguan el impacto.
Muchos brokers ahora ofrecen acciones fraccionarias, lo que significa que puedes empezar con tan solo $1 a $5. Incluso sin acciones fraccionarias, SPLG se negocia a un precio más bajo que VOO, haciéndolo más accesible. Lo importante es empezar. La cantidad importa menos que el hábito.
Para la mayoría de los principiantes, de uno a tres ETFs es suficiente. VT solo te da acciones globales en un solo ticker. El clásico portafolio de 3 fondos (acciones de EE.UU. + acciones internacionales + bonos) cubre todo. No necesitas los 8 ETFs de esta página. Elige el enfoque que se ajuste a tu nivel de comodidad.
La comisión es el cargo anual que cobra el ETF, expresado como porcentaje de tu inversión. El 0.03% de VOO significa que pagas $3 al año por cada $10,000 invertidos. En 30 años, la diferencia entre una comisión de 0.03% y una de 1.00% en un portafolio de $100,000 es más de $50,000 en rendimientos perdidos. Las comisiones bajas se acumulan a tu favor.
Sí. En México, los ETFs de EE.UU. están disponibles a través del SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) mediante brokers locales. En Brasil, puedes comprar equivalentes en BDR en B3 (como IVVB11 para el S&P 500). En Argentina, Chile, Colombia y Perú, brokers internacionales como Interactive Brokers y eToro ofrecen acceso directo a ETFs de EE.UU. Consulta la sección 'Dónde Comprar ETFs' más arriba para encontrar plataformas reguladas en tu país.
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