Fondos diversificados y de costo reducido, seleccionados para quienes comienzan a invertir. Elige uno, programa una aportación mensual y la cartera queda constituida.
Si es tu primera inversión en ETFs, VOO y VTI son los puntos de partida más frecuentes. Selecciona uno y programa aportaciones periódicas.
Replican un índice amplio de mercado, como el S&P 500 o el mercado accionario estadounidense total. Es la estructura más simple y de menor costo.
VOO, VTI, VT, SPLG, ITOT
Mantienen deuda soberana y corporativa. Reducen la volatilidad de la cartera en las correcciones bursátiles.
BND
Invierten en empresas con distribución periódica de dividendos, generando un flujo de renta además de la revalorización.
SCHD, VIG
Los dos ETFs de referencia para una primera inversión. Ambos cumplen la misma función en una cartera.
Vanguard S&P 500 ETF
El S&P 500 en un solo fondo. El vehículo que Warren Buffett ha señalado como referencia para el inversor no profesional.
0.03%
+18.3%
508
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF
El mercado accionario estadounidense completo (baja, media y alta capitalización) en una sola operación.
0.03%
+18.7%
3,524
Una vez consolidada la posición inicial, para añadir exposición global o un flujo de dividendos.
Instrumentos equivalentes y piezas adicionales para construir la cartera, una vez comprendidos los fundamentos.
El mismo índice S&P 500 que VOO, con un precio por acción menor para aportaciones de monto reducido.
Reduce la volatilidad de la cartera en las correcciones bursátiles. El componente de renta fija.
Empresas con un historial acreditado de incremento anual del dividendo: revalorización y renta.
Misma exposición que VTI, gestionado por iShares. La elección depende de la oferta de tu bróker.
Rendimiento a doce meses de los tres ETFs de referencia para inversores principiantes. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Comparar los 8 ETFs en paraleloPlataformas reguladas disponibles en tu país, según nuestra comparativa de brókers.
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Los ocho ETFs de esta página son accesibles desde los principales mercados de la región. Vías de acceso por país:
México
Disponibles vía SIC (Sistema Internacional de Cotizaciones) en la BMV, a través de brókers como GBM y Bursanet. Retención estadounidense del 10% sobre dividendos con el formato W-8BEN.
Brasil
Adquisición de equivalentes en BDR en B3 (IVVB11 para el S&P 500), o compra directa de ETFs estadounidenses a través de Interactive Brokers o Avenue. Impuesto del 15% sobre ganancias de capital que excedan R$35 mil mensuales.
Argentina
Acceso mediante equivalentes en CEDEAR listados en BYMA, o negociación directa de ETFs estadounidenses a través de Interactive Brokers o Bull Market Brokers.
Chile
Disponibles a través de brókers internacionales como Interactive Brokers y eToro. Intermediarios locales como Renta4 también ofrecen acceso al mercado estadounidense.
Colombia
Negociación de ETFs estadounidenses a través de brókers internacionales como Interactive Brokers y eToro. Trii y Tyba ofrecen acceso simplificado para inversores principiantes.
Perú
Acceso a ETFs estadounidenses a través de brókers internacionales como Interactive Brokers. Intermediarios locales como Credicorp Capital también ofrecen acceso a mercados internacionales.
No se requiere un capital inicial elevado. La mayoría de los inversores en ETFs programa una compra mensual recurrente, estrategia conocida como aportaciones periódicas o promedio de costo.
Define un monto fijo
Determina la cantidad que puedes destinar cada mes: 50, 100 o 500 dólares. La constancia de la aportación tiene mayor incidencia que su monto.
Programa la compra automática
La mayoría de los brókers permite programar órdenes recurrentes. Se define una fecha de ejecución y el instrumento; el resto del proceso es automático.
No intentes anticipar el mercado
En algunos meses la ejecución se realizará a un precio superior y en otros inferior. A lo largo del tiempo, el precio medio de adquisición converge. Ese es el objetivo del método.
Fundamento del método: la aportación constante elimina la principal causa de bajo rendimiento entre inversores principiantes, que son las decisiones de sincronización (market timing). El análisis retrospectivo de 26 años de aportaciones periódicas en renta variable estadounidense, incluidas las correcciones de 2008 y 2020, está disponible en la guía completa.
Los principales brókers de América Latina, entre ellos GBM (México), NuInvest (Brasil) e Interactive Brokers (toda la región), admiten órdenes recurrentes sobre ETFs.
Los cinco ETFs indexados de esta página, comparados por comisión y precio por acción.
SCHD y VIG, orientados a renta, frente a la revalorización pura de VOO.
Tres clases de activo distintas en una sola comparativa, para observar su comportamiento relativo.
Bajo costo
Comisión anual inferior al 0.10%, para que el costo no erosione el rendimiento acumulado a lo largo de las décadas.
Trayectoria consolidada
Más de 10,000 millones de dólares en activos bajo gestión. Son fondos con una base amplia de inversores en todo el mundo.
Diversificación amplia
Sin concentración sectorial. Cada fondo replica un índice reconocido que agrupa cientos o miles de empresas. La diversificación es el principal argumento técnico a favor de los ETFs.
Estructura comprensible
La política de inversión de cada fondo puede enunciarse en una sola frase. Sin estrategias complejas.
Accesibles con aportaciones reducidas
Precio por acción moderado y disponibilidad de fracciones de acción en la mayoría de las plataformas.
ETFs diversificados para construir un flujo de renta periódica. Tres estrategias comparadas.
Comienza tu camino en cripto con los activos digitales más establecidos y ampliamente disponibles. Sin meme coins. Solo proyectos probados.
Fondos con una comisión anual igual o inferior al 0.10%: la variable de costo que sí puedes controlar.
