Comparar ETFs
Não sabe o que é um ETF? Comece aqui
Colocar dois fundos lado a lado é a forma mais rápida de ver onde eles realmente diferem: quanto custam, o que carregam dentro e como se comportaram.
Digite o nome ou o ticker: VOO, SPY, QQQ, VTI. A busca aceita os dois e mostra o fundo inteiro antes de você adicioná-lo.
O comparador os organiza em colunas com as mesmas métricas e na mesma ordem, para que a diferença salte aos olhos em vez de precisar ser procurada.
Custo, rentabilidade, risco, dividendos e composição, um abaixo do outro. Não existe uma única resposta certa: o que muda é qual diferença importa para você.
Sete diferenças explicam quase tudo o que separa dois fundos que, no papel, parecem iguais.
A taxa de administração é descontada do valor do fundo todos os dias; nunca chega como uma cobrança separada. Entre 0,03 % e 0,60 % há uma diferença de vinte vezes, e ela se acumula ao longo de décadas.
Compare sempre o mesmo período para todos os fundos. Um ano excepcional pode dizer mais sobre a janela escolhida do que sobre o fundo. Rentabilidade passada não garante resultado futuro.
Um ETF físico compra as ações do índice. Um sintético o reproduz por meio de um contrato com um banco: pode seguir o índice com mais precisão, mas acrescenta risco de contraparte.
Um fundo grande e muito negociado costuma ter spreads de compra e venda mais estreitos. Em fundos pequenos, esse spread pode custar mais do que a taxa anual inteira.
Um ETF de distribuição paga os dividendos a você; um de acumulação os reinveste dentro do fundo. A escolha muda seu fluxo de caixa e, dependendo do seu país, também sua conta de imposto.
Dois ETFs com nomes bem diferentes podem compartilhar suas dez maiores posições. Comprar os dois não diversifica: concentra. O comparador mostra o quanto eles realmente se sobrepõem.
A maioria dos ETFs listados nos EUA é negociada em dólares. Se suas despesas são em reais, pesos ou soles, o câmbio pesa no seu resultado tanto quanto o próprio fundo.
VOO, SPY e IVV seguem os três o S&P 500, então sua composição é praticamente idêntica. O que os separa é a taxa de administração, o tamanho do fundo e a gestora que os emite: o SPY é o mais antigo e o mais negociado, enquanto VOO e IVV costumam cobrar menos. Em casos assim a comparação deixa de ser sobre qual índice você quer e passa a ser sobre quanto você paga para segui-lo.
Um ETF e um fundo de índice tradicional também podem seguir o mesmo índice e ser comprados de formas bem distintas. O ETF é listado em bolsa e negociado durante todo o pregão, como uma ação; o fundo de índice é aplicado e resgatado uma vez por dia, pelo valor da cota de fechamento. Isso muda os custos de negociação, o valor mínimo e, em vários países da América Latina, também o tratamento tributário.
Esta comparação é informação, não recomendação de investimento. Rentabilidade passada não garante resultado futuro.
