Charles Schwab lança Charley, assistente de IA para clientes

A The Charles Schwab Corporation anunciou em 30 de setembro de 2026 o lançamento do Charley, seu novo assistente baseado em inteligência artificial generativa para clientes de varejo. A partir de outubro, a novidade começará a ser liberada em fases para investidores de varejo elegíveis nos Estados Unidos por meio do Schwab.com e do aplicativo Schwab Mobile, expandindo-se gradualmente para outros grupos.

O Charley utiliza modelos amplos de linguagem combinados aos dados e sistemas de segurança da Schwab. Por comando de voz ou texto, os clientes podem verificar saldos, extratos, transações recentes e informes fiscais. O assistente também possibilita acompanhar cotações, gerenciar listas de monitoramento e alertas, cadastrar ativos em reinvestimento de dividendos, incluir beneficiários e direcionar o atendimento a profissionais humanos.

O lançamento ocorre após um projeto-piloto com funcionários da companhia no início de 2026. De acordo com uma pesquisa online feita pela Schwab entre 21 e 25 de setembro de 2026, com mais de 500 clientes e potenciais clientes com pelo menos US$ 10 mil em ativos de varejo, 65% dos entrevistados afirmaram que a IA pode executar tarefas de rotina ou ter papel relevante nos investimentos quando associada ao suporte humano.

Amy Ruegg, líder de Varejo Digital da Charles Schwab, afirmou que a ferramenta facilita o acesso a respostas e operações sem abrir mão do contato humano. A novidade complementa a funcionalidade de análise de portfólio por IA lançada pela corretora em maio, que em breve receberá mais fontes de notícias e conteúdos sobre ETFs e mercados.