Charles Schwab presenta a Charley, su asistente de IA

The Charles Schwab Corporation anunció el 30 de septiembre de 2026 el lanzamiento de Charley, un nuevo asistente impulsado por inteligencia artificial generativa para clientes minoristas. A partir de octubre, la herramienta se implementará en distintas fases para clientes minoristas elegibles en Estados Unidos a través de Schwab.com y la aplicación Schwab Mobile, con planes de ampliar el acceso a otros segmentos más adelante.

Charley opera mediante modelos de lenguaje integrados con los datos y protocolos de seguridad de la firma. Por medio de voz o texto, los usuarios pueden consultar saldos, movimientos recientes, estados de cuenta y documentación impositiva. La herramienta también permite gestionar alertas, consultar cotizaciones e informes de mercado, inscribir activos en reinversión de dividendos, registrar beneficiarios y comunicarse con representantes humanos.

El despliegue se produce tras una prueba piloto interna realizada entre empleados a comienzos de 2026. Según una encuesta en línea realizada por Schwab del 21 al 25 de septiembre de 2026 a más de 500 clientes y potenciales usuarios con activos minoristas de al menos 10.000 dólares, el 65% de los inversores minoristas señaló que la IA puede facilitar tareas rutinarias o aportar valor en las inversiones si se combina con asesoría humana.

Amy Ruegg, directora de Retail Digital en Charles Schwab, destacó que el asistente busca simplificar las respuestas y acciones de los usuarios mientras mantiene el acceso al servicio humano. El anuncio da continuidad a la función de análisis de cartera basada en IA lanzada en mayo, que sumará pronto contenidos ampliados sobre ETF, noticias y panoramas de mercado.